FD宣言（お客様本位の業務運営方針）
いわき保険プランニング株式会社（以下：当社）は「『お客様第一』をあらゆる活動の原点におき、保険サービスを
通じてお客さまに最高の安心をご提供します。」という経営理念を掲げています。
当社は、上記理念に基づいた取り組みを継続的に実施します。
方針1.常にお客さまの身になって考え、お客さま一人ひとりに最適な保険と最高品質のサービスを
提供いたします。
（金融庁の方針に基づく原則2に該当）
【具体的な取り組み】
・お客さまとの対話を通じて、リスクやご意向を把握し、適切な保険商品・プランを提案します。
・余裕ある更改手続きや、フォローコールの実施を行います。
・お客さまのリスク変動に関する各種情報を、日頃から積極的に提供します。
方針2.丁寧かつ親切な説明を心がけ、意向把握・確認を十分に行います。
（金融庁の方針に基づく原則2.3.4.5.6.7に該当）
【具体的な取り組み】
・非継続・解約後のお客さまにご契約お礼葉書を送付します。
・お客さまにわかりやすい言葉・表現での説明を行います。
・高齢者（70歳以上）に対する第三者の同行依頼と連絡先を確認します。
・お客さまに適切なアドバイスや最適なご提案ができるよう定期的な教育・研修の実施に取り組みます。
方針3.事故発生時におけるお客さまとのスムーズな情報のやり取りを行うため、日頃からお客さまとの
良好な人間関係を構築します。
（金融庁の方針に基づく原則6に該当）
【具体的な取り組み】
・お客さまの情報を守るためのセキュリティの整ったチャット環境を利用し日常接点の強化に取り組みます。
・募集時に、代理店の連絡先を携帯電話への登録をおすすめします。
方針4.事故対応のプロとして迅速な事故解決に努めるとともに、地域の優れた整備工場を紹介し、
お客さま満足度の向上を目指します。
（金融庁の方針に基づく原則2.7に該当）
【具体的な取り組み】
・事故時の連絡先を案内し、かつ災害発生時に備え連絡のとりやすい携帯番号の取得を進めます。
・事故対応状況の進捗に関わらず、定期的に途中経過を連絡します。
・サービス品質の高い整備工場を紹介します。
方針5.当社業務がお客さまに満足いただけているか、改善点がないか振り返るために、お客さまの声の収集を積極的に行います。
（金融庁の方針に基づく原則2.7に該当）
【具体的な取り組み】
・「お客様さまンケート」に基づくお客さま品質向上会議を毎月行い、お叱りもお褒めも当社業務の改善に生かします。
・日常接点強化によるお客さまの情報収集に努めます。
・お客さまのリスク変動に関する各種情報を日頃から積極的に提供します。
2022年 9月1日制定
2025年12月1日改定
金融庁が金融業者向けに示している「顧客本位の業務運営に関する原則」(2024年改定版)の7原則は以下の通りです。
【顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等】
原則１．金融事業者は、顧客本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定・公表するとともに、当該方針に係る取組状況を定期的に公表すべきである。当該方針は、より良い業務運営を実現するため、定期的に見直されるべきである。
【顧客の最善の利益の追求】
原則２．金融事業者は、高度の専門性と職業倫理を保持し、顧客に対して誠実・公正に業務を行い、顧客の最善の利益を図るべきである。金融事業者は、こうした業務運営が企業文化として定着するよう努めるべきである。
【利益相反の適切な管理】
原則３．金融事業者は、取引における顧客との利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理すべきである。金融事業者は、そのための具体的な対応方針をあらかじめ策定すべきである。
【手数料等の明確化】
原則４．金融事業者は、名目を問わず、顧客が負担する手数料その他の費用の詳細を、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、顧客が理解できるよう情報提供すべきである。
【重要な情報の分かりやすい提供】
原則５．金融事業者は、顧客との情報の非対称性があることを踏まえ、上記原則４に示された事項のほか、金融商品・サービスの販売・推奨等に係る重要な情報を顧客が理解できるよう分かりやすく提供すべきである。
【顧客にふさわしいサービスの提供】
原則６．金融事業者は、顧客の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、当該顧客にふさわしい金融商品・サービスの組成、販売・推奨等を行うべきである。
【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
原則７．金融事業者は、顧客の最善の利益を追求するための行動、顧客の公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設計された報酬・業績評価体系、従業員研修その他の適切な動機づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備すべきである。
